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经济衰退期间投资房地产的3个理由

来源:CCHP


房地产投资满足了各种投资者的需求,包括多元化和创收。因此,了解经济衰退期间房地产投资在投资组合中的价值非常重要。


“房地产是一种有趣的资产。”“当股市表现良好时,随着投资者拥有更多的资本,价格往往会上涨。当股市表现不佳时,正在寻找其他机会的投资者会发现房地产是避风港。”

换句话说,经济放缓可能是购买房地产的原因,而不是避开它。加滕伯格说,对房地产价格和经济衰退环境的错误假设可能会使投资者无法进行房地产投资,无论它是房地产投资信托基金(称为REIT还是购买租赁房地产)。她说:“上次经济衰退是由房地产泡沫引起的,这一事实在投资者看来仍然很强烈,使他们认为经济衰退导致房地产价格下跌。”“即使在最近五次衰退中的三次中,房地产价值实际上仍在增长。”

经济衰退可能是投资房地产的最佳时机。如果其他投资者被迫抛售,资产价格下跌可以建立买方市场。“如果您正确地购买并了解成本,那么在经济衰退期间进行修复,翻转或购买并持有都是可行的选择。”“房地产投资信托基金的投资也是一种选择,它涉及的资本较少,并且可能使您的投资组合更加多样化。”

以下是进入低迷周期时投资房地产的好处:


1、物业投资可以产生稳定的收入

考虑进行房地产投资的主要原因之一是创造收入的机会。房地产投资信托或REIT可以提供股息收入;直接所有权使投资者可以赚取租金收入。作为收入来源,房地产投资往往会在经济衰退时提供可预测性。

“收益率的一致性使房地产投资更适合于度过衰退,”宾夕法尼亚州白橡树的Synergy Group的所有者和退休顾问Jason Laux说。劳克斯(Laux)着眼于租赁物业,他说,在经济衰退时期,租户支付的稳定租金不会波动。他说:“他们的月租金总是到期的,与股票市场无关。”

房地产投资者在利用租金收入来抵消经济衰退的影响方面拥有另一优势。劳克斯说,当他们控制租金价格时,他们有能力对冲通胀和改变利率。例如,在续租时提高租金,可使投资者跟上与通货膨胀相关的价格上涨。在这方面,劳克斯表示,与经济衰退时期的股票和债券相比,这种资产类别可以提供更大的灵活性。

2、房地产对波动的敏感性可能较低

如果股价大幅波动,那么股市的波动可能会加剧投资者的经济衰退困境。这会直接影响投资组合的收益状况。另一方面,房地产与股市走势的相关性较低,可以使其在经济衰退期间成为更可靠的选择。


“由于房地产收入的稳定性质,通常可以很好地应对波动。”“即使在经济衰退时期,人们也需要居住,工作和获得服务的场所,因此市场将永远存在。”希尔说,房地产投资的特点之一是其发展缓慢。她说:“纸面价值可能会发生变化,但与年收入相关的价值却变化不会那么快。”埃根说,房地产市场并非完全不受波动影响。

2008年的金融危机以及随之而来的房地产市场低迷就证明了这一点。但是,在经济低迷时期投资波动性房地产时,管理波动性风险全是战略。在大萧条期间,房地产投资物业受到不同的影响。


亚利桑那州斯科茨代尔的Virtua Partners负责人奎因·帕洛米诺(Quinn Palomino)说:“房主损失惨重,但单户出租资产实际上是一个积极的领域。”“过去,存储和多户家庭等其他资产在经济低迷时期往往更耐久。”同时,在衰退中,工业,零售和办公空间可能被证明风险更大,因为这些物业的现金流取决于底层租户如何应对经济放缓。

3、房地产可能跑赢股票和债券

过去的表现并不能保证未来的表现,这是最古老的投资规则之一。但是,如果股票和债券步履蹒跚,当经济走向衰退时,房地产可能会证明是有利可图的。帕洛米诺说:“从历史上看,经济衰退期间会有一系列潜在的结果。”例如,与多户住宅和公寓楼相比,零售商业空间可能会带来更多的下行风险。投资者在房地产衰退中的成功很大程度上取决于他们的策略。 风险提示及免责条款


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